Você já pensou em investir em empresas como Apple e Amazon, mas quando abriu o home broker descobriu que elas não estão listadas na B3? Ou imaginou como seria legal aplicar em todas as ações da bolsa, mas não tem dinheiro para isso? E se eu te contar que através de um investimento chamado ETF, isso é possível? Neste post, vou te explicar o que é ETF e como você pode investir em um, bora aprender?
O que é ETF?
ETF significa Exchange Traded Fund, basicamente os ETFs são fundos que replicam índices. É um tipo de investimento que te permite ter uma carteira diversificada com apenas uma aplicação.
Por exemplo, o Ibovespa possui uma carteira teórica que é composta pelas empresas mais negociadas na bolsa, certo? O desempenho dessas ações no mercado é responsável pela pontuação desse índice.
Mas, nessa carteira, existem mais de 60 ações. Para você conseguir atingir o desempenho do índice, seria necessário investir em cada ação na mesma proporção.
Uma trabalheira, né?
Bem, às vezes a vida (ou instituições financeiras) trata de facilitar o processo para os investidores que se comportaram durante o ano. Assim, surgiram os ETFs.
“Mas só existe o ETF que replica o índice do Ibovespa? Onde fica a parte de poder investir em empresas estrangeiras?”. Calma, jovem padawan. Já chego lá.
Existem ETFs que replicam diversos tipos de índice. Já imaginou poder investir de uma vez só em todas as Small Caps listadas na B3? Através do ETF você pode fazer isso!
Atualmente, existem 16 ETFs disponíveis no Brasil, cada um com um objetivo diferente. É legal mencionar que 4 deles replicam o índice Ibovespa – a diferença entre eles é o gestor responsável pelo ETF.
Quais são os ETFs listados na bolsa?
BBSD11 – tem como referência o S&P Dividendos Brasil, que é o índice que mede o desempenho das ações que pagam os melhores dividendos. Ou seja, ao investir nesse ETF, você estará investindo nas empresas listadas na B3, que pagam os maiores dividendos.
XBOV11 – um dos ETFs que replica o Índice Ibovespa, esse fundo é constituído pelas ações que compõem a carteira teórica do Índice. Gestor: Caixa.
BOVB11 – ETF que reproduz o desempenho de ações do índice Ibovespa. Gestor: Bradesco.
IVVB11 – replica o índice S&P 500, que é o índice das 500 empresas mais negociadas na bolsa de valores norte-americana. Quer saber um pouco mais sobre esse ETF? Temos um vídeo completo sobre o assunto:
BOVA11 – um dos fundos que replica o índice Ibovespa, mas entre os quatro, é o que possui o maior patrimônio no Brasil. Gestor: BlackRock
BRAX11 – replica o índice da carteira teórica composta pelas 100 ações mais negociadas na B3 (IBrX 100), considerando número de negociações e volume financeiro.
ECOO11 – fundo que replica o ICO2 (Índice Carbono Eficiente), esse índice mede o retorno das empresas que se comprometeram em adotar práticas transparentes de eficiência de emissão de gases que causam o efeito estufa.
SMALL11 – ETF que se baseia no Índice Small Cap, que é composto pelas companhias com os menores valores de capitalização listadas na B3.
BOVV11 – um dos fundos que busca replicar o desempenho do índice Ibovespa. Gestor: Itaú.
DIVO11 – replica o desempenho do índice IDIV, ou seja, o Índice de Dividendos, que é composto pelas empresas que se destacaram em termos de remuneração dos investidores.
FIND11 – fundo que busca replicar o rendimento do Índice Financeiro (IFNC), que mede o desempenho das instituições financeiras do país.
GOVE11 – fundo que tem como objetivo replicar o Índice Governança Corporativa Trade (IGCT), que é um indicador do desempenho de empresas que adotam padrões de governança corporativa diferenciados.
MATB11 – replica o Índice de Materiais (IMAT), que é composto pelos ativos de maior negociabilidade do setor de materiais básicos.
ISUS11 – replica a performance do Índice de Sustentabilidade Empresarial (ISE), que é um índice composto por empresas que atendam ao critério de sustentabilidade corporativa.
PIBB11 – primeiro fundo de índice do Brasil, lançado em 2004, tem como objetivo replicar o desempenho do IBrX-50, índice composto pelas 50 ações mais negociadas da bolsa.
SPXI11 – assim como o IVVB11 é um ETF que replica o índice S&P 500, das maiores empresas norte-americanas, a diferença é que, o SPXI11 investe diretamente no ETF SPY, o maior ETF do mundo.
Como investir em ETF?
Essa é a parte mais fácil e aplicável até aqui, a resposta é simples: através do seu home broker, no conforto de casa.
Os ETFs, assim como ações, são negociados na bolsa. Por isso, a compra ou venda é bem simples. Basta você encontrar o ETF que mais se enquadra no seu perfil de investidor, ou que possui os critérios que mais te agradam e investir!
A parte legal é que o valor das cotas dos ETFs são mais acessíveis do que você imagina. Existem ETFs com valor a partir de R$ 50,00! O mínimo de cotas que você pode adquirir é 10, já sobre o máximo: o céu é o limite.
Gestores
Cada ETF possui um gestor diferente. Esse gestor é responsável por acompanhar diariamente o ETF e fazer as compras e vendas necessárias para alcançar os resultados esperados, ou seja, replicar o índice ao qual aquele ETF tem como referência.
Por isso, a composição da carteira de um ETF pode mudar a qualquer momento. Isso também não depende apenas do gestor, se o índice que o fundo está replicando mudar, como é o caso da carteira teórica da B3, que altera conforme o volume de ações negociadas de cada empresa, a composição do ETF mudará também.
Outra informação importante é que a taxa de administração cobrada por cada gestor varia. Esse é um fator muito relevante na hora de escolher em qual ETF aplicar.
Por exemplo, sabe os quatro ETFs que replicam o Índice Ibovespa que te mostrei acima? Bem, todos eles possuem um mesmo objetivo, certo? A diferença entre eles é justamente o gestor e cada gestor cobra taxas diferentes, que podem variar de 0,20% a 0,80% ao ano.
É importante você prestar atenção neste fator, porque ele pode fazer uma grande diferença no seu bolso, principalmente se o volume de cotas que você negociar for alto.
Imposto de Renda
Se você investe, sabe que negociação de ações abaixo de R$ 20 mil reais não é cobrado imposto de renda. Infelizmente, com os ETFs não há esse critério, qualquer aplicação feita em ETF, independente do valor é considerada no imposto de renda.
A porcentagem cobrada é de 15% em cima do lucro obtido.
Como comparar a rentabilidade dos ETFs?
No Yubb, disponibilizamos os principais ETFs e você pode fazer essa comparação. É muito simples, quer ver?
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E aí, Yubber, agora que você sabe o que é ETF e como investir, está animado para aplicar em diversas empresas de uma vez só, e o melhor: com um valor muito abaixo do que aplicando separadamente?
