O ETF é uma das melhores opções para os investidores que querem diversificar a carteira. Esse tipo de aplicação permite que o investidor aplique em dezenas de ações de uma vez só! Existem ETFs com objetivos e desempenhos diferentes. No post de hoje, vou falar sobre o ETF Small Cap! Bora aprender mais sobre esse tipo de investimento?
Neste texto, você vai ver os seguintes tópicos:
- O que é ETF?
- Índice Small Cap
- SMALL11
- SMAC11
1. O que é ETF?
ETF é uma sigla para Exchange Traded Fund, que basicamente é um fundo que replica um índice. Esse tipo de investimento sempre usa um indicador como base para determinar sua performance.
Vamos usar como exemplo um fundo que replica o desempenho do Ibovespa. A pontuação do Ibovespa é formada pelas ações que fazem parte da carteira teórica, certo? Essa carteira teórica tem entre 70 e 80 ações.
Se você fosse tentar alcançar o rendimento do Ibovespa sozinho(a), teria que investir individualmente em cada uma dessas ações, imagina o trabalho? Teria que passar o dia observando o índice e fazendo alterações na carteira. Nada viável, né?
Por isso, existe o ETF! Os gestores desse investimentos são os responsáveis por fazer as compras e vendas necessárias para chegar ao resultado esperado. Lembre-se sempre que o trabalho dos profissionais contratados pelas gestoras tem um preço. Então, é importante que você compare as taxas, para encontrar as melhores oportunidades =)
Atualmente existem 17 ETFs listados na bolsa, mas aqui vamos falar de dois específicos: SMALL11 e o SMAC11, ambos replicam o Índice Small Cap da B3.
2. Índice Small Cap
O índice Small Cap tem, em sua maioria, ações voltadas para o setor de consumo, enquanto o Ibovespa possui maior participação de grandes bancos, como: Itaú, Banco do Bradesco e Banco do Brasil.
A carteira do índice possui 90 empresas, que são aprovadas por um comitê da B3. Os setores presentes no SMLL são: saneamento, automóveis, alimentos processados, bancos, comércio, construção civil, energia elétrica, saúde, serviços educacionais, tecnologia, vestuário, transporte e muitos outros. Clique aqui para ver a lista de small caps que compõem o índice.
Como você pode perceber, a composição do índice é bem diversificada, o que permite que situações específicas de determinado setor, não afetem totalmente o desempenho do SMLL.
Quando falamos que uma carteira diversificada, é importante para reduzir as chances de perdas, é exatamente como o índice. Ele possui instituições dos mais variados segmentos e isso permite que a performance dele seja melhor, do que se tivesse apenas empresas de um setor em carteira.
Mesmo assim, por serem empresas menos negociadas e geralmente, com menor capitalização, esse índice é mais volátil que o Ibovespa.
Uma informação interessante, é que, em 2019, o Índice Small Cap teve o melhor desempenho do mercado, maior até que o Ibovespa! Enquanto o principal índice de ações (IBOV) teve valorização de 31,6% no ano, o SMLL apresentou uma valorização de 58,20%. (fonte: InfoMoney)
Mas é possível investir diretamente no índice?
Diretamente não, mas os ETFs podem te ajudar nessa jornada! Temos dois ETFs disponíveis no mercado que replicam o desempenho do Índice Small Cap, veja abaixo.
3. SMALL11
O SMALL11, até pouco tempo, era o único ETF que replicava o Índice Small Cap. Ele foi desenvolvido em 2008, pela BlackRock, maior gestora de ativos do mundo!
Pode ser encontrado na relação da B3 como: Ishares BMFBOVESPA Small Cap Fundo De Índice.
Em 2019, o SMALL11 apresentou uma valorização de 57,16%, ou seja, ficou muito próximo da performance do índice referência (SMLL) o que mostra uma eficiência da gestora, cumprindo com o objetivo principal do investimento.
A taxa de administração deste ETF é de 0,69% ao ano e assim como em outros ETFs, a tributação é de 15% em cima da rentabilidade do fundo.
4. SMAC11
No início de 2020, a Itaú Asset Management, gestora do banco Itaú, anunciou seu primeiro ETF Small Cap. O banco que já possui 12 ETFs disponíveis no mercado, resolveu ampliar o alcance e lançou o SMAC11.
Conhecido também como IT Now Small Fundo Índice, esse ETF tem o mesmo propósito do SMALL11: replicar o desempenho do Índice Small Cap.
A taxa de administração do SMAC11 é de 0,50% ao ano. Por ser um novo tipo de investimento, ainda não é possível saber sobre seu desempenho, no entanto, o ETF faz parte de uma das maiores gestoras do país.
A diferença entre os dois são:
- Taxa de administração;
- Gestora;
- Quantia disponível para o aluguel de ações.
Para finalizar, é importante lembrar que, investir em ETF não é sinônimo de rentabilidade garantida, mas as empresas que fazem parte do ETF Small Cap possuem uma maior chance de crescimento.
Esse investimento é uma opção a ser considerada se você quiser diversificar seu portfólio, sem perder tempo avaliando cada uma das ações.
E aí, Yubber, agora que você sabe mais sobre ETF Small Cap, já se sente pronto para aplicar?
