No mercado de ações, existe mais de uma técnica para você operar. Cada investidor usa a que mais tem a ver com seu perfil. Existe a modalidade day trade, que é mais arriscada por ter como foco comprar e vender uma ação no mesmo dia. E também temos o buy and hold, uma modalidade que tem como premissa comprar uma ação e mantê-la por anos para viver de rendimentos. Qual dos dois mais se adequa aos seu perfil?
Existem muitas informações sobre os dois perfis: tanto os traders quanto os holders. Filtrei o essencial para que você tome uma decisão, é importante saber, não lhe darei uma resposta pronta, o veredito é seu. Os tópicos que vou abordar aqui são:
1. O que é day trade?
1.1. Análise gráfica
2. Tipos de trading
3. O que é buy hold?
3.1. Análise fundamentalista
4. Qual é o melhor: day trade ou buy and hold?
5. Quem investe melhor? Teste seus conhecimentos sobre day trade e buy and hold!
1. O que é day trade?
Day trade significa basicamente a técnica de fazer “trocas diárias”. Ou seja, um trader é um investidor que tem como foco comprar uma ação e vendê-la no mesmo dia.
É uma das estratégias mais arriscadas no mundo dos investimentos e, se o investidor não possui muito conhecimento e experiência, pode perder uma boa grana.
Por isso, o day trade só indicado para pessoas que realmente entendem de mercado e estão dispostas a arriscar seu patrimônio, porque até mesmo aqueles que sabem muito sobre o assunto, não estão livres de perder dinheiro.
O trader também lida com ações de alta liquidez, porque isso possibilita que ele compre e venda rapidamente. Sem correr o risco de ter que ficar com a ação, caso não consiga passá-la para frente antes de a bolsa fechar.
O trader utiliza uma técnica chamada Análise Gráfica para investir. Que, assim como o nome já diz, consiste em analisar os gráficos de um ativo. A única ressalva é que, o investidor precisa fazer isso em questão de minutos, para poder comprar a ação no timing certo.
Então, se você pensa em seguir a área de trader, é imprescindível que entenda o que é análise gráfica.
No tópico 5, tenho uma surpresa para você! Um pequeno spoiler: pela primeira vez, você poderá testar suas habilidades como trader, antes de arriscar ser um. =)
1.1. Análise Gráfica
Esse tipo de análise, conhecida também como análise técnica, consiste em observar o comportamento do mercado por meio de gráficos, e tentar prever o resultado de um investimento. Se o ativo de determinada empresa irá valorizar ou não.
Quem trabalha com esse tipo de análise acredita que as ações passam por ciclos, ou seja, sua movimentação gráfica (valorização ou desvalorização) se repete de tempos em tempos.
Claro que, ao usar essa técnica, você não terá acesso a uma bola de cristal. Portanto, não é possível saber com exatidão se ação irá se comportar da maneira como espera.
Mas você saberá o histórico daquele ativo e terá uma visão melhor do que outros investidores que não se preocupam em verificar os gráficos.
No entanto, por ser um estudo complexo, um número ainda pequeno de investidores se utiliza dele, normalmente só quem vive de investimentos. Ou seja, que dedica todas as horas do seu dia para isso.
É essencial que o investidor saiba observar e extrair informações do gráfico de Análise Técnica, caso contrário, não conseguirá entender os indicadores e outras questões importantes como os padrões e gerenciamento de risco.
Sobre gerenciamento de risco, existem duas técnicas muito importantes chamadas Stop Loss e Stop Gain.
Stop loss: é estipular um valor máximo de perda para o dia, se o investidor atingir esse valor, vende tudo e para de investir.
Stop gain: é definido um valor de ganhos no dia, a partir do momento que esse valor é conquistado, ele vende os ativos e fecha o home broker.
Isso tudo para garantir que as perdas sejam “controladas”. Claro que não é possível ter controle total sobre isso, mas ter metas bem claras, permite que o investidor não assuma riscos que não poderá lidar depois. Como perder todo seu patrimônio.
Para você ter uma ideia, o gráfico acima é um dos tipos de figuras estudadas na Análise Técnica. Não é moleza, não!
É sempre bom lembrar que, nem todos os investidores operam da mesma forma, existem diferentes processos de negociação. Além do day trade, temos: swing trade, position trade e scalping trade.
2. Tipos de trading
Trading significa negociar. Entre as possibilidades, você pode: comprar a ação e vender no mesmo dia, segurar por dias, ou manter por meses.
Day trade: é quando o investidor utilizada da análise técnica, além de comprar e vender a ação no mesmo dia. Como expliquei no tópico 1.
Swing trade: é uma modalidade em que o investidor compra a ação e a mantém por quanto tempo for necessário, desde que seja mais de um dia. Pode-se dizer que é quando o investidor “dorme com a posição”. Também é a forma de investir mais utilizada entre os investidores.
Isso porque, se você acredita que deve comprar o ativo hoje e vendê-lo em 5 dias, isso é swing trade. Os investidores que optam pelo swing trade, podem tanto utilizar da análise gráfica, quanto da análise fundamentalista para escolher suas ações.
Para operar nessa modalidade, é necessário entender ao menos um pouco sobre mercado e como funciona a oscilação das ações. Além disso, você pode ter como foco o curto prazo ou longo prazo, isso pode variar de acordo com seus objetivos. Quem é holder também se encaixa nessa categoria.
Scalping Trade: tem como objetivo fazer dinheiro rápido, com alto volume de operações no dia, sem permanecer muito tempo com o ativo na carteira. Para operar como scalping trade é necessário muita agilidade, pois no momento em que a ação sobe, você já vende, isso é feito em questão de poucos minutos.
Position trade: apesar de parecido com o buy and hold, o position trade opera de uma forma diferente. Nessa modalidade o investidor tem como foco uma valorização específica e permanece com o papel até que ela seja atingida.
Assim como no day trade, o investidor que opera como position trade também tem um valor máximo de perda, mas ele é maior e o investidor pode permanecer com a ação por dias, semanas e até meses.
É utilizado da análise gráfica e da análise fundamentalista em conjunto. A liquidez das ações não é tão relevante, pois como citei, esse investidor não está preocupado com o tempo em que precisará vender a ação.
3. Buy and hold
O investidor que segue a filosofia do Buy and Hold tem como principal objetivo comprar uma ação e permanecer com ela na carteira por anos, até décadas, com a intenção de viver de dividendos.
Esse tipo de investidor ainda está dentro da categoria de aplicações arriscadas, no entanto, o risco aqui é menor que o day trade.
Uma das razões para isso é que os holders têm a filosofia de investir em uma empresa somente após estudar os fundamentos da mesma e estar convencido de que ela possui potencial de crescimento e é uma companhia sólida.
Ele precisa realmente saber em que tipo de empresa está investindo. E além disso, enxergar a capacidade de a empresa superar crises, que podem ser recorrentes no mercado.
O holder não está tão preocupado com a alta ou queda de uma ação, normalmente, ele só abre o home broker de meses em meses pra dar uma olhadinha na cotação, para esse tipo de investidor o que mais importa são os relatórios trimestrais, entre outras questões que vou falar no tópico 3.1.
O que são os relatórios trimestrais?
Cada empresa listada na bolsa possui um site de RI (Relacionamento com o investidor). Para encontrar, é só você escrever na barra de pesquisa o nome da instituição + RI.
Nesse site, as companhias são obrigadas a disponibilizar seus relatórios trimestrais de lucros, gastos, aquisições, entre outras questões que possam influenciar no rendimento da empresa.
É necessário que tudo esteja bem claro, para que o investidor se sinta seguro em investir na instituição. Se há quedas muito drásticas, normalmente, você encontra uma carta do presidente da empresa ou responsável, explicando as razões para aquele resultado.
Esse tipo de estudo dos relatórios entra na técnica chamada de Análise Fundamentalista.
3.1. Análise Fundamentalista
A análise fundamentalista é muito mais do que apenas números. Claro que, eles estão presentes nos relatórios que você irá ler, mas esse tipo de análise engloba muito mais do que isso.
Nela você precisa considerar: os indicadores, setor e segmento da empresa, dados econômicos, resultado, entre outras questões para identificar se a instituição é ou não uma boa escolha de investimento.
A partir desse estudo, você poderá ter uma noção do preço justo da empresa e sua situação dentro do mercado.
Indicadores: pesquise principalmente sobre dividend yield, ROIC, lucro e dívida líquida/patrimônio.
Setor e segmento: busque sobre o setor em que a empresa atua, você pode conseguir através do site da B3 ou no site de RI da própria instituição. Procure saber a situação do setor na economia brasileira e se há prospecções positivas. Além disso, veja o posicionamento da empresa no setor e segmento, sua visibilidade e possibilidade de crescimento.
Dados econômicos: você encontra nos relatórios trimestrais disponibilizados pela empresa no site de RI.
Outras questões: gráficos, cotação, atendimento da empresa, opinião dos consumidores, entre outros.
Acredite, não é tão difícil quanto parece, até porque boa parte dessas informações a própria empresa oferece. O legal é que usando esse tipo de análise, você se sentirá muito mais seguro em investir na empresa.
Os holders também possuem um gerenciamento de risco, a partir do momento que a empresa deixa de ter os fundamentos que o fizeram comprar a ação, é hora de vender.
Claro que o investidor também pode optar por vendê-la, porque o ativo valorizou muito e ele pretende ganhar com essa valorização.
Mas, normalmente, o que os holders fazem é: criar uma lista de razões pelas quais compraram a empresa, quando essa lista deixa de fazer sentido, eles passam as ações para frente.
4. Qual é o melhor, day trade ou buy and hold?
Não existe uma resposta certa. Mas não se desespere, vou te fazer algumas perguntas e após você respondê-las para si mesmo, irá perceber que o caminho estará mais claro. Vamos lá:
- Você já investe em renda variável?
- Quão familiarizado você está com a volatilidade do mercado?
- Você sabe analisar gráficos?
- Há quanto tempo você está no mercado?
- Qual é o seu perfil de investidor: conservador, moderado ou arrojado?
- Quanto do seu patrimônio você está disposto a investir?
- Quanto tempo você tem disponível no seu dia para se dedicar aos seus investimentos?
Após responder todas as perguntas, você irá perceber que o veredito está no texto que você acabou de ler.
Ok, Marlana, já tomei minha decisão. Mas queria testar antes de aplicar meu dinheiro, seria possível?
Antes não era possível, não existia nenhum tipo de teste para verificar se você tem conhecimento suficiente para lidar com o mercado.
Massssss sou mensageira de boas notícias e agora é possível SIM, você “treinar” antes de começar a investir, quer saber como?
Em parceria com a Necton, o Yubb está lançando um jogo chamado “Quem investe melhor?” ou “QIM” para os íntimos. =)
5. Quem investe melhor? Teste seus conhecimentos sobre day trade e buy and hold!
Você não precisará colocar qualquer valor para jogar no QIM. Ele é totalmente gratuito! E temos uma premiação incrível para os ganhadores.
Mas como faço para jogar?
É muito simples! Basta entrar no site, criar seu login e montar sua carteira. Você pode tanto montar uma carteira com a filosofia do day trade, quanto do buy and hold, ou melhor ainda, as duas!
Sua carteira irá competir com a carteira de outros investidores, e ao final de 3 meses teremos os vencedores e a resposta para a pergunta: Quem investe melhor?
Você também encontrará resposta para suas dúvidas, se possui ou não conhecimento suficiente para seguir determinada técnica dentro do mercado, poderá avaliar isso conforme o rendimento dos seus investimentos. Lembrando que não serão investimentos reais, apenas um jogo!
E que graça teria um jogo sem uma premiação, não é? Então se liga:
Serão R$ 30 mil reais em prêmios!
Liga Buy and Hold – (Duração 3 meses)
– R$ 10 mil para o primeiro colocado
– R$ 3 mil para o segundo colocado
– R$ 2 mil para o terceiro colocado
Liga Day Trade – (Duração 3 meses com premiação mensal)
– R$ 5 mil para o vencedor de março
– R$ 5 mil para o vencedor de abril
– R$ 5 mil para o vencedor de maio
E aí, animado? Do lado de cá, a gente também está. Bora participar!!! O jogo começa no dia 09 de março de 2020. Então corre para se inscrever!
Para finalizar, agora que você sabe as informações necessárias sobre as modalidades de investidores, lembre-se, se você for optar por qualquer uma delas, você correrá o risco de ter prejuízos e lucros, e assim como mencionei, cada um deles te expõe a riscos diferentes.
Teste suas habilidades com o QIM e depois nos conte os resultados!
Se tiver ficado com qualquer dúvida, seja sobre day trade e buy and hold, ou sobre o QIM, manda aqui nos comentários ou lá no instagram @yubbinvestimentos, vou adorar ajudar! =)
