Seja nos noticiários, nas refeições diárias, nos transportes ou na bomba de gasolina, as commodities fazem parte da nossa vida e estão presentes no dia a dia de todas as pessoas. Mesmo quem não é do mercado financeiro, sente os reflexos do sobe e desce do petróleo, o pão mais caro no supermercado, as oscilações do preço da carne, e por aí vai.
Neste conteúdo, explicaremos o que são commodities, qual a sua importância no mercado mundial e como podemos investir nesses ativos. Portanto, se você está em busca de diversificação para a sua carteira, ou simplesmente quer entender um pouco mais sobre o assunto, continue a leitura a seguir!
Para começar, o que são commodities?
Na tradução literal do inglês, commodity significa “mercadoria”. Mas na economia, a expressão é utilizada para designar matérias-primas e produtos de baixo valor agregado.
Apesar da natureza simples, esses itens são extremamente importantes para a economia do mundo inteiro, pois fazem parte de nossa rotina e são utilizados por diversas indústrias. Por exemplo, o pãozinho que consumimos todos os dias vem do trigo, que é uma commodity. A gasolina que utilizamos no carro é derivada do petróleo, outra commodity. E assim há diversos exemplos que comprovam a essencialidade desses produtos.
Além de serem essenciais, outras três características definem as commodities: a padronização, a produção em larga escala e a capacidade de estocagem dos itens. Outros exemplos de commodities bem conhecidas são arroz, feijão, carne, ouro, cobre, recursos naturais (madeira, água, etc) e moedas (real, dólar, euro, e assim por diante).
E como investir em commodities?
Agora que entendemos o que são e qual a importância das commodities para a economia mundial, é hora de conhecermos alternativas de investimentos ligadas a esses ativos.
A seguir, confira quatro dicas de como investir em commodities no Brasil.
1 – Ações de empresas de commodities
Se você está pensando em investir em ações, ou se já investe e está em busca de diversificação para a carteira, uma alternativa são as empresas que atuam em setores de commodities.
A bolsa brasileira possui diversas companhias de commodities listadas. Abaixo, confira algumas das mais conhecidas e respectivos setores de atuação:
| Setor de atuação | Empresa |
| Agronegócio | Camil (CAML3), Boa Safra (SOJA3), Três Tentos (TTEN3), SLC Agrícola (SLCE3) |
| Minério, siderurgia e metalurgia | Vale (VALE3), Cia Siderúrgica Nacional (CSNA3), Gerdau (GGBR3/GGBR4), Cia Brasileira de Alumínio (CBAV3), Ferbasa (FESA3/FESA4), Usiminas (USIM5) |
| Petróleo, gás e combustível | Petrobras (PETR3/PETR4), PetroReconcavo (RECV3), COSAN(CSAN3), PetroRio (PRIO3), Enauta (ENAT3) |
| Proteína animal | Marfrig (MRFG3), Minerva Foods (BEEF3), JBS (JBSS3), BRF (BRFS3) |
(Fonte: B3)
2 – ETFs de commodities
Você também pode investir em commodities adquirindo cotas de ETFs (Exchange Traded Funds). Também chamados de “fundos de índices”, os ETFs buscam acompanhar o desempenho de um indicador ou ativo financeiro do mercado. No caso dos ETFs de commodities, esses investimentos estão atrelados a índices que representam ativos desse segmento.
Aqui no Yubb, nós já falamos várias vezes sobre as vantagens de investir em ETFs. Nesse sentido, uma das principais é a diversificação que esses fundos oferecem de forma muito simples e acessível.
Atualmente, a B3 tem alguns ETFs ligados a commodities à disposição do investidor. Alguns deles são os seguintes:
| ETF | Benchmark |
| MATB11 | Índice de Materiais Básicos (IMAT) |
| CMDB11 | Índice Treva Ações Commodities Brasil |
| GOLD11 | Índice LBMA Gold Price |
(Fonte: B3)
3 – BDRs de empresas de commodities
Os Brazilian Depositary Receipts (ou simplesmente BDRs) são uma boa alternativa para quem deseja diversificar os investimentos em ativos internacionais sem precisar abrir uma conta no exterior.
Esses títulos são negociados na nossa bolsa de valores, e representam ações de empresas estrangeiras. Dessa forma, ao adquirir um BDR, você estará investindo indiretamente em alguma companhia lá fora. Nesse caso, as ações dessa empresa ficam custodiadas em uma instituição financeira e dão lastro aos BDRs emitidos no Brasil.
Na bolsa brasileira, há BDRs de companhias que atuam em setores como mineração, petróleo, siderurgia, entre outros. A seguir, confira alguns deles:
| Setor de atuação | Empresa |
| Mineração | Freeport-McMoRan (FCXO34), Rio Tinto (RIOT34) |
| Siderurgia | Ternium (TXSA34) |
| Petróleo e gás natural | ExxonMobil (EXXO34), Occidental Petroleum (OXYP34), Chevron (CHVX34), Royal Dutch Shell (RDSA34), CoconoPhillips (COPH34) |
(Fonte: B3)
4 – Contratos futuros
Por fim, os contratos futuros são a forma mais complexa de investir em commodities entre as que vimos nesse conteúdo.
Esses contratos são um tipo de derivativo, por meio do qual se negocia o preço de um ativo para uma data futura. No caso de commodities, eles são mais utilizados para hedge (proteção) desses ativos, como um produtor que precisa garantir o preço de sua safra, por exemplo. Mas mesmo quem não tem vínculo direto com commodities também pode utilizar esses instrumentos.
A negociação de contratos futuros acontece na BM&F (Bolsa de Mercadorias e Futuros). Além de commodities, pode-se negociar taxas de juros, moedas e outros títulos do mercado futuro nesse ambiente.
No link abaixo, saiba mais sobre o que são e como funcionam os contratos futuros.
Contratos futuros: o que são e como investir? – Artigos – Yubb
Todo mundo pode investir em commodities?
Historicamente, as commodities passam por ciclos na economia. Em um ciclo de alta, investir nesses ativos pode proporcionar rentabilidades bem interessantes.
No entanto, por serem ativos sujeitos a fortes oscilações no mercado, as commodities são mais indicadas para o perfil de investidor de moderado a arrojado. Portanto, antes de investir em commodities, é importante que você se certifique se essa alternativa faz sentido para o seu perfil e objetivos financeiros.
Essas são as quatro formas mais conhecidas de investir em commodities. Se você ficou com alguma dúvida, ou se quiser saber mais a respeito desse e de outros temas, deixe seus comentários abaixo!
